預貯金計画                                                               
《預ける / ためる / 引き出す / 金融機関の上手な利用方法》

本稿では

預貯金計画

《預ける / ためる / 引き出す/ 金融機関の上手な利用方法》

につきましての,情報発信をさせていただきます。

現在の『預貯金計画の確認』と,これからの『貯え計画への目標』などの検討の一つとなれば幸いです。

以下,筆者にて独自に作成した資料となります。

それぞれの考え方・価値観も異なり断言でない点,今後さまざまな改正;改定が考えられる点をご理解ください。

次に

『お金が貯まる人・貯まらない人』の考え方をみていきましょう

いかがでしょうか？...わりと『思い当たる考え方』が,双方それぞれにあるかもしれません。

『お金が貯まる人』とは,意志の強さももちろんですが“貯えの習慣”というものが,備わっているといえるでしょう。

次に,冒頭『言葉の違い』でお伝えの“貯蓄”についてイメージしてみてください。

『貯蓄を成功させる,4つのステップ』

皆さん充分に,理解なさっていることでしょう..。家計のお金は［流動費］と［固定費］に大別されます。

ライフプランレポートを作り“現状”から“改善策”への重要視されることが《固定費の見直し》となります。

次に,収入を得てから貯えをどう考えていくべきか？

『お金を色分けしていく』

お給料をいただいて『ごちそう食べるもよし』・『ネットショッピングで買い物もよし』・『家族でレジャーもよし』それぞれに生活していく上で,大事なことです。

貯えをおこなう一定のルールとしては (上図参照) まず⇒ ②・③ をしっかり確保して ⇒ ①にまわしていくことです。

一般的な情報補足として ①・②・③ ごとに,合っている方法をご紹介しております。

色分けができたところで『お金の運用』・『資産形成』を,考えていくべきだと感じるときに

『3つの条件』(性格・性分)分析をおこないます。

では

『金融機関を選ぶポイント』をみていきましょう。

リスクとリターンの高いものから低いものへ...ご自身の許容できる範囲で,貯えと運用計画を実践していきます。

上図には［経済動向］・［金利情勢］・［諸社会情勢］によって,左右されるものも多くあります。

現/税制・仕組み・生活防衛・・背景など踏まえながら,検討していくべきことでしょう。

『これから貯めるぞ!!』『よし! 運用だ』という時節なのですが,現状なかなか気持ちがのらない...ときもあるかもしれません...。

今回は,貯えについての基本的な考え方の一例をお伝えしましたが,その時その時の最適な方法について今後も情報発信～共有させていただければ幸いです。

2020年6月26日より   オンライン面談/随時対応可能とさせていただいております。

                                ［※ 使用ツール ＺＯＯＭ ; Skype ; LINE］

平日/日中のご多用な方々のため,夕刻以降～夜間・土日祝もご相談承ります。

ライフプランに関して【住宅資金計画】・【教育資金計画】・【老後資金計画】などのご相談,また生損保についての『現状分析』・『見直し案』・『新規ご提案』につきましても,気兼ねなくお声がけくださいませ。

※ 初回面談(１時間)につきましは,無料相談承ります。

※ ご相談いただいた資料(ライフプランレポート・各種ご提案設計書)など,ご希望に応じて［郵送］または［メール］にて送らせていただきます。

※ 注/当事務所検索 グーグルマップ写真は⇒『他人様のお宅』が表示されます。

(《長崎市淵町12-18》と検索された場合)

 グーグルさんに、修正を都度依頼～連絡しております。