お客さまの声 ; 2021年

　県外に住む友人がコロナに感染し、長く会社を休んだりする話しを聞きながら『自分ら夫婦の保険って？どうなんだろう・・』と気になったのがご相談のきっかけでした。

　最初は、市内のTVコマーシャルをよくやっている保険の店舗みたいなとこへ妻と出向きました。『健康診断書』の結果を要求されたので翌日持参したところ『手のひら返し』みたいな対応の悪さに頭にきたんですが『自分の体は、保険に入れんとかな...』と落ち込み会社で嘆いていた時 課長が長年信頼を寄せているという中山さんを紹介してもらえました。

　毎回『心臓にこたえる(笑)質問』を受けながら、時間と多少の相談料金はかかったものの数多くの会社の保険を組み合わせていただき『迷うことなく』夫婦で『医療の保険』を中心に『働けない時の保険』も入ることができました。

　本当に丁寧で、夫婦共『心配なことを打ち消してもらえる、的を得た提案にノックアウトされました』というのが本音です。コンサル費用はかかるものの、なるほど感として『無料相談とかと違う大きな価値観』も実感できました。

　来年から、資産運用やライフプランも真剣に考えていきたいとしみじみと思うきっかけにもなりました。

　結婚と同時に心配性の私には『この先どのように資産形成をしていけばよいか？』『どの様な保障を持てばよいか？』さらには、いろんな制度についても知らず何から手をつけてよいかわからず将来に不安を抱えていました。

　知人の紹介で中山FPを知り、相談すれば私の不安も解消され将来への準備も始められるだろうと思い連絡しました。

　初めは、結婚してすぐで子供もまだな私たちが相談しては？と思っていましたが快く相談にのっていただきました。

私たち夫婦の『将来への希望や思いをくみ取って』『子供の誕生から教育資金』・『住宅資金』・『車の購入計画』・『各種保険料』・『旅行計画』・『資産形成』とさまざまなことに相談にのってもらいライフプランに落とし込んでもらいました。

　相談の際には、若い私たちに『お金についての授業』もしてくださり不安がなくなるどころか『早く相談してよかった』と思いました。

　納品の際には、まだまだこれからな私たちに向けて『複数のパターンのライフプランのレポート』と併せて『暮らしに役立つデータ集』までいただき、相談したこと以上のことを知ることができました。

　これからも、節目節目で相談にのっていただきたいと思っています。

　レポートを納品していただきながら、主人と一緒に感極まって涙したことが忘れられない思い出になりそうです。

　二人目の出産を控えながら『家のこともそろそろ考えたいね』という思いから、証券会社に勤める父にどうすべきか？問いかけたのがスタート・・・家 ; 子育て ; 老後へ向けて『ファイナンシャルプランナーの上級資格者に相談してごらん』と、日本FP協会のホームページを教えてもらいました。

　『ご指名』みたいな感じで、主人が中山先生に緊張しながらメールを打っていた最初を思い出します。士業の方に相談するのは敷居が高い？かな・・と思い込みがあったんですが、初めての面談の時から すごく真面目な中にしっかり笑いをとってもらえる中山先生の人柄に『全てお任せしよう』と夫婦で決めました。

　一年半後の『マイホーム計画』は、【戸建て】と【マンション】のメリット・デメリット～老後の支払い計画～保険は『ほんとに必要なものを必要なだけ安く』、資産形成は『なぜ、今の時代にこういう方法で』という、要点のわかりやすすぎる説明...そして私たち家族の『ライフプランレポート』をたくさん作っていただいて・・思いの真剣さと親身さに、胸が高まり心を奪われました。これからも見守ってください。

　主人の再就職先が決まり、ほっとしていた頃 ふと『家計の見直しをしなくては...』と不安にかられました。友達に相談し、中山さんを紹介していただきました。

　［保険の見直し］では面談を進めていくと『数年単位で保険の保障内容が変わっていて、充実しているものが増えていることが分かり 今すぐにでも切り替えたい!』と思いを伝えたところ何社か提案してくださったのですが・・健康診断で引っかかったところがよくなかったらしく『見直しが難しそう』だと...。それでもマメに連絡をとっていただき、調べてもらえおかげさまで無事『これまでの保障内容よりも大幅にレベルアップ』できました。また、もしものための保険とは言っても 私自身は漠然としていてそもそも『最低限いくらくらい？あれば生活できるのか...？』というところから話しをさせていただきました。『職場や公的な保障/補償がいくらくらいと初めて学ばせていただき、不足分を(民間)保険でまかなうんだ』という発想にも納得しました。

　毎回分かりやすい言葉で、親身に説明していただくので楽しく学べました。そして『すべてにおいて知らなかったことが多く』たいへん勉強になりました。ありがとうございます。

　［ライフプランニング］では、『マイホーム購入』だけでなく『子供たちの教育資金』など課題も見えてきました。

　これまでは『家計をまわすことで精一杯』でしたが、おかげさまで現在は『先々の家族の姿を想像して、今を考える』ことができるようににりました。感謝の気持ちでいっぱいです。

　子供達の教育費がかからなくなり、考えるべきは『私達夫婦の老後』・・迫るべきその時まで『一体いくら？どんなして貯めておくべきか』食卓での妻との話題はそればかり...。

　『FP無料相談』で訪れてくるのは『保険代理店の方』のようで、提案されるのは保険がくっついた運用商品に限られており『保険は必要ない』と何回もクギを刺すも、私達の意見が反映されず。そんな時、ネットで見かけた中山代表に連絡いたした次第です。

　『退職金』想定から老後に必要なお金を『我が家に置き換えてのシミュレーション』～ミニセミナーとして『経済の勉強』と『金融リテラシー』・・抵抗なく、知識として妻と吸収することができました。

　今回、一番じんとくるものが『○○万円つくるために、係数表というものを使い ポートフォリオシミュレーション』で目標と目的を定めながら『お金を育てていく』方法を教わった面談の日だったと思い出します。いや『あっぱれ』という感じでした。

　【資産運用】と【資産形成】の違い、【利率】と【利回り】とはetc...勉強になることばかりでした。第二の人生に向かって、いい準備がととのったと実感しております。