事例紹介 ; 2018年

当事務所:代表者 中山が,今までに手がけた事例をご紹介いたします。(2018年)

ご本人(ご夫妻)さまからの,公開ご承諾の了承を得ております。

本稿では、2018年のコンサル実績についての紹介をさせていただきます。

どのようなことで『困り』・『悩んで』らっしゃったのか...実際の面談における(オンライン面談含む)【方向性の共有】・【解決策】と【打開策】そして【感じた一言】...など、当ホームページへの訪問者の皆さまのご参考になれば幸いです。

※ サービス価格につきましては、『総額表示義務』以前のご紹介であり『税別価格』となっておりますことをご了承ください。(2021.4月より、総額表示義務にて各ページにてご案内)

毎日の心配事が解決しました! 

長崎市の江頭さま(ライフプランニングサービスを利用)

30代前半の,ご夫妻からのご相談。

2人の小学生のお子さまがいらっしゃり,下の8歳の子どもさまが先天性障害をお持ちでの生活面でのお悩みの中『自分達夫婦に,万が一のことが起きたとしてもお金のことで子供たちが困らない仕組みをつくりたい...』とのご要望でした。

まずは,ご家庭の“収入”と“支出”“これからのライフイベント”をイメージ共有~具体的に,現状でのキャッシュフロー表を作成しました。優先順位が万が一の時の保障(保険)ということを前提に,想定される【入院時】【通院時】【働けない時】【死亡時】の影響を具体化~ご夫妻共に,会社お勤めの社会保障を確認~不測の事態時に,不足するであろう部分を民間の生命保険でカバーできるように設計~ライフプランレポートは,住宅ローンの繰り上げ返済計画+リフォーム計画を加味し,万が一時の対策と併せ【生存時】(長生きのリスク)も資金化~シミュレーションをおこないました。

もっと早く,ライフプランを実行すべきでした。 

自分自身で,市販のライフプランソフトとか本を探したり無料のツールを探したり・・時間と労力ばかり費やす中,職場のセミナーで講演されていた中山先生に相談し,家庭にお越しいただきました。一つ一つ,我々夫婦の悩みと心配事を聞いてくださり沢山の保険会社の中から自分達に合うものは『これとこれ』とシンプルに的を絞ってアドバイスしてもらえ,ライフプランの人生設計を書面として見せていただき,すごい納得感でした。今後もお世話になります。

ライフプランニング(生活設計)の資金化

レポート提出/3パターン 万が一時・生存時・住宅ローン見直し含む
面談/計:04回(回/02時間×04回)ご家庭訪問 費用/レポート作成費用・一式¥10,000
                                                 相談料・¥0

保険代ってこうも違うんだ! 

長崎県西彼杵郡長与町の溝口さま(医療保険と,がん保険の見直しサービスを利用)

40代後半の女性。過去に離婚をご経験なされ,一人息子さまの大学卒業まで三つの仕事を掛け持ちしながら無理をなされたのか,少し病気がちに...20代の頃から加入してらっしゃる生命保険を,そのままにしておくべきか?見直すべきか?..気になりつつも,誰に相談すべきか判断にも迷われてらっしゃる状況でした。

現在の生命保険が,20年以上も前に加入されていて死亡保障は貯蓄性が高く将来必ず役に立つであろう内容でした。ただ,医療保険が現在の医療制度(公的の)に多少?そぐわないかたちが見られ,これから先の不安要素【女性特有の病気】【がんに対して】いくつも保険を“かける”のでなく“一つにまとめる”方向性で提案させていただきました。ご体況上お気になられる点は,若干の引受条件が短期間付きましたがコストを抑えよりよいかたちづくりとなりました。

保険会社によって,内容がこうも違う?とは初めて知りました。

ネットなんかで契約するのが,今の時代かな?と思いつつ友人に相談したところ『何かあった時とか,自分で手続きとかしないといけないかも,かえって大変と聞いたことあるよ』と,中山ファイナンシャルプランナーを紹介してもらいました。いろんな保険会社の内容を調べながら,私が不安視することを解消してもらえる保険会社に決めました。保険はどこも一緒かな?という先入観が,最初からなくなりいいものを提案してもらえました。

医療保険・がん保険の見直し

面談/計:03回(回/01時間×3回)職場訪問  医療保険:04社 がん保険:06社でのご提案
                         費用/初回面談・相談料¥0 情報収集:提供:交通費・一式¥5,000

財産を守る価値観をつかめました! 

長崎市の草野さま(損害保険の見直しサービスを利用)

身内のご家族が,熊本震災で家屋・車など失い莫大な費用を支出しなければならない状況を目の当たりにされ【火災保険】【家財保険】【地震保険】【自動車保険】の内容確認と,見直しのご相談をいただきました。

火災保険を確認させていただいたところ,2008年に長期契約というかたちで保険会社ととりかわされてました。“火災・家財・地震保険”は現状見直すのはデメリットかなと,正直感じましたが内容として適正な補償額でない?点と,場所柄不要かな?と思われる点...そして,現在のご夫妻のニーズに合致なさってない点が散見されました。災害は,今日明日?いつどこで起きても不思議でない時代...現在の長期一括ご契約を中断され,最新の内容と最適なサポート(24時間365日安心できる)とサービスが付くものへきりかえられました。

自動車保険においては,毎年更新なさっているかたちでご家庭3台分の保険料が少し割高で,事故時・トラブル時の対応が不安視される内容でした。3台分をとりまとめ,コストを削減し且つ不測の時のサービス(遠方にお出かけ時も安心できる)を付帯し,どこに外出しても安心感をお持ちいただれる見直しとなりました。

家と車の保険は,同じ保険会社に頼むと思い込んでました...。

主人の妹夫妻が熊本地震で大変な生活を強いられる中で,もし?我が家が同じ状況だったらと,ゾッとする思いでした。TVコマーシャルで安い自動車保険がいいな...ということと,家の保険も同じ会社にしておかないとという単純な発想でした。中山さんに,何回も自宅にお越しいただきながら複数の損害保険会社で見積りをしてもらい,特徴とかメリットとか主人も私も『うん』とうなずくいいものを紹介いただいて契約しました。生命保険の更新案内ハガキも届いているので,見直してください。

損害保険の見直し

面談/計:03回(回/01時間×3回・30分間×1回)ご家庭訪問 損害保険:05社でのご提案
                      費用/初回面談・相談料¥0  情報収集:提供:交通費・一式¥5,000

2020年6月26日より   オンライン面談/随時対応可能とさせていただいております。

                                [※ 使用ツール ZOOM ; Skype ; LINE]

平日/日中のご多用な方々のため,夕刻以降~夜間・土日祝もご相談承ります。

ライフプランに関して【住宅資金計画】・【教育資金計画】・【老後資金計画】などのご相談,また生損保についての『現状分析』・『見直し案』・『新規ご提案』につきましても,気兼ねなくお声がけくださいませ。

※ 初回面談(1時間)につきましは,無料相談承ります。

※ ご相談いただいた資料(ライフプランレポート・各種ご提案設計書)など,ご希望に応じて[郵送]または[メール]にて送らせていただきます。

※ 注/当事務所検索 グーグルマップ写真は⇒『他人様のお宅』が表示されます。

(《長崎市淵町12-18》と検索された場合)

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代表者ごあいさつ

中山 国秀

親切・丁寧な対応をモットーとしておりますのでお気軽にご相談ください。 

お客さまの声

几帳面で,細かい心遣いを感謝してます。

長崎市の橋口様・江口様ご夫妻

職場のセミナーでお世話になって以来,共通の友人達もみんな中山さんにライフプランニングを任せてます。
これからも頼みますね!!