追加型投資信託

追加型投資信託       
         についての、ポイントをおさえていきましょう

追加型投資信託

概要として

・【特徴】

いつでも⇒『その時の時価(基準価額)で購入し、また売却することが可能』です。経済や金利~株式市場の動きなどをとらえた、“タイムリーな資産運用が可能”といえます。

 

・【種類】

追加型投資信託には、さまざまな種類があります。

代表的なものを、いくつか具体的に紹介します。

 

《インデックスファンド》

日経平均株価や、東証株価指数(TOPIX(トピックス))などのインデックス(指標)に連動し⇒『株式市場全体の動きをとらえる運用成果をめざす』ファンドです。運用管理費用(信託報酬)としては→アクティブファンドと比べて低めです。

 

《アクティブファンド》

ファンドマネージャーが銘柄を選択 / 厳選し⇒『“インデックスを上回る運用成果”をめざす』ファンドです。銘柄選択のための【調査コスト】などがかかるため、運用管理費用(信託報酬)としては→インデックスファンドより高めとなります。

 

《ライフサイクルファンド》

若い世代時は⇒『リスクがとれるため、リターンの見込める株式の割合を高くして、リスクをとりにくくなる中高年になるにしたがい→比較的リスクの小さい債券の割合を高くしていく』仕組みのファンドのことをいいます。

 

・【期間】

無期限》または《05年~10年》などの中長期。

 

・【購入単位】

各ファンドにより異なる現状です。

申込価額として⇒『通常は、申込日(ファンドによっては翌営業日)の基準価額に“手数料と手数料に対する消費税相当額を加えた額”』となります。

 

・【換金】

換金は⇒『基本的にいつでも可能』となりますが、一部に⇒“クローズド期間”が設けられているものもあります。

換金代金の受取りとして通常⇒『申込日から04営業日目(ファンドによっては5営業日目)以降』となります。

 

・【申込み】

購入や換金の申込みについては⇒『受付時間を過ぎた場合→翌営業日扱いとなる』ため注意が必要です。

ほか、『個別の業種の動きをとらえるもの』・『決められたファンドの中で自由に乗換えができるもの』まで実に多彩となっている現状です。

 

・【毎月分配型商品】の留意点

「毎月分配型」と呼ばれるタイプの追加型株式投資信託は⇒『その都度、収益分配金を支払う』という分配方針のものをいいます。

投資信託は⇒『支払われた分配金の金額だけ基準価額が低下するため、分配金の額とともに基準価額の動きも適宜確認』することが大事です。

投資信託は、購入者ごとに購入時の基準価額(個別元本といいます。)が異なり、購入者によっては⇒『決算時の基準価額が、自分の個別元本よりも低いときに収益分配金が支払われる』こともあります。

このときの分配金は(一部または全部として)⇒『その購入者にとって、収益の分配(普通分配金)ではなく→元本の一部払戻しに相当する』こと(元本払戻金(特別分配金))となります。

 

『元本払戻金(特別分配金)が支払われると、その分個別元本が低下し→元本払戻金(特別分配金)の支払いが続くと→その都度個別元本は低下していく』こととなるため、この点も充分確認するようにしておきたいです。

基本的な【運用のスタイル】

【単位型投資信託】と【追加型投資信託】

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代表者ごあいさつ

中山 国秀

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お客さまの声

几帳面で,細かい心遣いを感謝してます。

長崎市の橋口様・江口様ご夫妻

職場のセミナーでお世話になって以来,共通の友人達もみんな中山さんにライフプランニングを任せてます。
これからも頼みますね!!