お客さまの声 ; 2019年

　令和元年の自然災害を目の当たりにしながら,何となく『我が家の“火災保険”は大丈夫だろうか？・・』と引っかかる考えが出てきました。

インターネットで【生活設計本舗 秀ちゃん】の存在を知り『ここに相談すれば,他の生活そのもののことも相談できるかな？...』と,費用がかかりそうなことは気になりつつも自宅へ訪問願いました。

現在まで『近所の保険代理店の,一つの保険会社の見積りしか見たことがなかった』のですが,中山氏から各社一斉見積りをまとめて見せていただいたことは,かなり衝撃的でした。普通の見積りでなく『近隣の地盤～標高～海抜..そこから導く【我が家独自のハザードマップ】を作られた上で,想定できる危険性を細かく分析されたのも普通の保険屋さんにはできないだろう』と感じました。

本当に必要な補償というものを見直していただけ,ムダのある分は削ってもらえ且つ保険代金も節約が図られて年金生活者にとっては嬉しいばかりです。

　主人の仕事の環境で,3～4年に一回は“転勤”で関西～四国～九州とあちこち移り住みながら『自動車保険は,地元の代理店に3年とか5年とか言うんでしょうか,契約をお願いしてました。でも長い契約で高い買い物かな？・・と何となし考えてた時に職場のセミナーで講演された中山さんへ,相談してみました...』

うちは【二台の車それぞれで,自動車保険を契約】してるんですが『夫婦それぞれの“免許証の色”・“使用目的の優先確認”・“年間の予想走行距離”を見つめ直し【まとめて契約】できる方法をご紹介してもらい,遠隔地でも深夜でも【専門の人が駆けつけてくれる】サービスも付けてもらえました。そして保険料も【大幅に安く】できることになりました。』初回の相談コンサルということで“無料”で対応してもらえ,感謝感激です。

事故を起こしてはいけませんが,巻き込まれることもあるかもです。何かあった時のお守りです。

　二番目の子が産まれ『そろそろマイホームかな？戸建て？..マンション？』と考えつつ,近所の不動産に相談し【月/￥85,000ほどの住宅ローン】『何とかなるさ』と翌週に契約を控えたことを,両親へ報告しました。すると『家計全体と,子供の学費とかわかってるのか!?』と一蹴され,父の友人の中山ファイナンシャルプランナーを紹介され相談し直すこととなりました。

正直『面倒くさいなぁ...』と思うことと,時間がかかるかな？...という先入観だけしか考えてなかったことを,今思い出しお恥ずかしい限りです。

中山ファイナンシャルプランナーに『土曜・日曜関わらず,自宅に来ていただきましたが【家への想い】【子供達への想い】【生活についての考え方】【仕事について】...など,何で家のことにそこまで聴かれるのかな？という印象でした。

自分達夫婦がバカで甘チョンでした...というんでしょうか...三回目の面談の際【①・現状/教育資金:私立高校～私立大学(県外)】【②・現状/県立高校～国公立大学(地元)】という“ライフプランニングレポート二種類”を見せていただいて『子供二人が高校～大学と重なる時期,住宅ローンを払えなくなる？固定資産税は？リフォーム計画は？..どころか“大赤字”が予想される...』という『ヤバい!!』という一言を発したことがありました...。

しかし中山ファイナンシャルプランナーは,改めて『収入を増やす』『支出を減らす』『生活を守る』『お金を殖やす』方法を随所で織り交ぜながら,現状一番費用のかかる【①・改善策/教育資金:私立高校～私立大学(県外)～途中の留学も想定＋夫婦二人の働き方改革＋貯蓄の工夫と方法】という基本型の計画で“パンパンパン!”と,時間の長さを感じることなく違和感なく一緒に話すことができました。

そして【①のライフプランシミュレーション】を基本としながら『不動産』『金融機関』『保険会社』と一緒になって,計画を修正～大幅な支出改善策と,住宅ローンも当初予定より大幅にコストを削減できる方向性を導いていただくこととなりました。

なるほど,両親はこういった『家計全体を見つめるたいせつさ』を強く教えてくれたんだ!!と,実感できました。