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前章では、超低金利時代と表現され叫ばれる中での、普通預金や定期預金に代わる資産運用 / 資産形成のニーズが高まりと共に『資産運用/資産形成』への第一歩として『投資信託とは』と題し 情報発信しております。
そのような中、初心者の方からも人気を集めている現状での『投資信託』...基本的な仕組みを認識し、実際『どのような【分類】となっているのか?・・』
本稿での情報発信といたします。
初心者に人気とはいえ『仕組みを全く理解しないままに、大切な資産を使い投資信託を始めてはいけません。』
したがいまして、まずは基本的な知識を共に学び~情報共有しながらの自分なりの投資⇒『資産運用 / 資産形成』を検討していきましょう。
・【公社債投資信託】
株式が一切組入れられず⇒『国債 / 社債などの公社債・CP・CDなどの短期金融商品を中心に運用』されます。MRFは【公社債投資信託】に分類されます。
・【株式投資信託】
『株式を組み入れて運用することのできるタイプの投資信託』のことをいいますす。基本的に⇒『株式だけで運用するもの』・『株式と債券など、異なる資産を組み合わせて運用するもの』・『債券を中心に運用するもの』など様々なタイプがあります。
『他の投資信託に投資する投資信託』→《ファンド・オブ・ファンズ》といったものもあります。運用対象に株式が含まれるため、一般的に『信託財産の価格変動リスクは公社債投資信託よりも大きく』なります。
・【追加型(オープン型)】
『いつでも購入できるタイプの投資信託』のことをいいます。満期として→信託期間が定められていないものがほとんどです。(定められていたとしても、一般的に10年以上など長期となります)
・【単位型(ユニット型)】
購入として⇒『運用開始前の当初募集期間だけに限られており、運用開始後は⇒“追加購入できないタイプ”の投資信託』のことをいいます。満期として→信託期間が定められており、3年から5年程度のものが一般的となります。
投資信託には、《契約型》の他⇒『会社形態をとなる【会社型投資信託】(後述)があります。他、多くの投資家から資金を集めるのではなく⇒『特定の人・少数の人の資金を運用する→【私募投資信託】(後述)というタイプのものもあります
・【会社型投資信託】
主な目的として⇒『投資を目的とする法人を設立し、投資家がその法人の発行する投資証券を取得する形態』のものをいいます。
・【私募投資信託】
金融機関などの⇒『特定の投資家に販売したり、少人数のためだけに販売する投資信託』のことをいいます。
・会社型投資信託についての補足
【会社型投資信託】は、主に⇒『有価証券投資または不動産投資を目的とする法人(投資法人)を設立して、投資家はその法人の株主(投資主)とり、運用によって得られた収益の分配を受取る』かたちとなる投資信託のことをいいます。
【会社型投資信託】として下記二点
(A) 投資家が⇒『投資主総会を通じ、ファンドの運営に参加できる』
(B) ファンド運営側からすると⇒『投資主の同意を得られれば、運用対象 / 運用方針の変更などが弾力的におこなえる』などのさまざまな特徴があります。
経済的機能としては、日本国内で従来から利用されている【契約型投資信託】と大きな違いはない現状です。
【国内投資信託】とは⇒『日本国の法令(投資信託及び投資法人に関する法律)にしたがい“日本国内で設定され、販売されている投資信託”』のことをいいます。
【外国投資信託】とは⇒『海外での“現地法令などにしたがい設定されるもの”』のことをいい、輸入~販売されている投資信託といえます。
2020年6月26日より オンライン面談/随時対応可能とさせていただいております。
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平日/日中のご多用な方々のため,夕刻以降~夜間・土日祝もご相談承ります。
ライフプランに関して【住宅資金計画】・【教育資金計画】・【老後資金計画】などのご相談,また生損保についての『現状分析』・『見直し案』・『新規ご提案』につきましても,気兼ねなくお声がけくださいませ。
※ 初回面談(1時間)につきましは,無料相談承ります。
※ ご相談いただいた資料(ライフプランレポート・各種ご提案設計書)など,ご希望に応じて[郵送]または[メール]にて送らせていただきます。
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長崎市の橋口様・江口様ご夫妻
職場のセミナーでお世話になって以来,共通の友人達もみんな中山さんにライフプランニングを任せてます。
これからも頼みますね!!