〒852-8012 長崎県長崎市淵町 12-18 登録番号 T 8810739030870
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2023年 12月 22日 | よくあるご質問 を更新しました。 |
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2023年 12月 22日 | お客さまの声 ; 2023年 を更新しました。 |
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2023年 12月 22日 | 事例紹介 ; 2023年 を更新しました。 |
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2024年 01月 10日 | ライフプランニングの【6つの係数】 を更新しました。 |
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2024年 04月 17日 | 個人事業主とは..その① 【メリット】【デメリット】 『開業に向けて』 を更新しました。 |
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2024年 04月 17日 | 個人事業主とは..その② 『開業時』のきほん を更新しました。 |
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2024年 09月 07日 | 生命保険を活用した【事業承継】対策 を更新しました。 |
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初回面談時に『皆さまからの第一声』として,よくいただくコメントです。
大事なお金・財産のこと...いきなり相談すること,ましては初対面時から家計のことをオープンに話すことも抵抗があることでしょう。
地元長崎でも,お客さまからお聴きする悩みですが『専門的にライフプランニングについて・生活設計について・家計改善について,プロの専門家からのサービスを受けることができる』ことにつきましての“認知度”も低いことがあるのでしょう。
新型コロナウイルス感染症のさまざまな影響による『今後の家計のこと』・『お金のやりくり』で皆さまそれぞれに『悩みを抱えて』らっしゃいませんか?...。
ご安心ください。誰しもそうですし,私自身も過去にそう感じていました。
【ライフプランニング】とは一朝一夕に仕上げるものでなく,一人一人の考えが千差万別全く違ってくるように,その考えそのもの『ご家庭に合った最適の処方箋(コンサルティング⇒対策の共有⇒実行援助)が必要』になってくるように『コツコツと,生き方という名のパズルを組立てる』ように育んでいくものといえるでしょう。
そして『生きるためのプランニングに価値観と喜びを見いだし,毎日の生活に張り合いをもつ』そのようなスタンスを持っていただく第一歩を共に創り上げていきましょう。
前稿では【ライフプランニングサービス】の特徴と流れ・活用されたお客さまの事例についてお伝えしております。
その点を踏まえ,本稿では『ライフプランニング/レポート納品』そして当事務所での『生涯の約束』としての,具体例をご紹介させていただきます。
※ 画像公開につきまして,個人情報該当箇所への一部マスキング加工などで明確にわかりにくい点がございますことをご了承ください。当該ホームページへの情報発信へのご承諾を,Kさまご夫妻よりいただいております。
※ ライフイベント表への記入~気付き~レポート作成への大枠の考えを当てはめて,ライフプランニングサービス/レポート着手へと進みます。
※ 次に月々の『支出を書き出し』ていきます。
(併せて《教育資金計画》・《住宅資金計画》・《老後資金計画》などの考えを焦点を絞りながら資金化していきますが,本稿では割愛させていただきます)ライフイベント表への記入~気付き~レポート作成への大枠の考えを当てはめて,ライフプランニングサービス/レポート着手へと進みます。
※ 現状/画像左から《年間収支》(家庭のお金の流れ)⇒キャッシュフロー表(現役世代)⇒キャッシュフロー表(老後へ向けて)と『グラフに具体化し,数字に置きかえて資金化』していきます。
『3歩進んで5歩後退している...』そんなイメージでしょうか。大きな赤字が想定され,いち早くの対策が必要です。
『世帯主万が一』・『配偶者万が一』につきましても,確率は少ない?かもしれませんがゼロではないと踏まえて,社会保障に不足するであろう『民間の生命保険を見直す必要性』が見込まれます。
貯蓄/資産形成計画として,子供さまへの『成人式祝い金』・『結婚資金』・『夫婦旅行資金』などの具体的計画と共に『理想とする教育資金づくり』・『不足するかもしれない老後資金』についての,大きな工夫が必要かとグラフからも読み取れます。
在宅勤務が多くなり(又,今後もそういったスタイルへのシフトへの動きも見られ)『仕事の見通し~収入の減少~ボーナスが見込めない...』というご意見も日々お聴きします。
そのような中,現実の生活としては『教育費の今後』・『住宅ローンを払い続けられるだろうか?』・『毎日の生活費は?』.....考え始めるとモヤモヤした気持ちと共に,ストレスも大きくなってくることでしょう。
毎日の報道番組でも明るいニュースがなかなか耳に入らず,社会全体~経済そのものの見込みが原因となり,生活設計の見通しが立てにくくなっていることも現実でしょう。
『少しでも前向きに』そして『ポシティブなとらえ方へ』思考をシフトしていくための方法として,【ライフプランニングシミュレーション】をおこなってみてはいかがでしょうか...。
では,先ほどのモデルケース / Kさまご家族の『改善策レポートへ着手』していきます。
※ Ⅰ ; Ⅱ ; Ⅲ ; Ⅳ~それぞれのポイントをじっくり共有していきます。
※ ご夫妻の気付きとしての
『繰上げ返済計画を,より具体的にしておかねば』
『リフォームなど,手を入れるメンテの年代と子供たちの教育費が大きい時期が重なる...』
『子供たちの,中学・高校・大学と親の平均寿命が重なってくる ..親の介護も夫婦共に長男長女なので,考えておかねばならないかな?...心配だ』
『あっという間に子供たちの成人式もやってくる,結婚資金も含めてお祝いは早めに準備しておかねば..』
との想いを基本として,軌道修正をかけていきます。
※ 改善策/画像左から《年間収支》(家庭のお金の流れ)⇒キャッシュフロー表(現役世代)⇒キャッシュフロー表(老後へ向けて)と『グラフに具体化し,数字に置きかえて資金化』していきます。
『想定として,赤字をほぼ防げることが見込める』段階となってきました。もちろんここから再度軌道修正をはかり『家計健全化へのグレードアップ』を進めていきます。
『世帯主万が一』・『配偶者万が一』につきましては,『現/民間の生命保険を大幅に見直し支出の削減を実現』できております。
貯蓄/資産形成計画として,子供さまへの『成人式祝い金』・『結婚資金』・『夫婦旅行資金』などの具体的計画と共に『理想とする教育資金づくり』・『不足するかもしれない老後資金』について,支出を削減した分での資金移転もさることながら,時代に見合った『資産形成の第一歩』を試算計画~導入お手伝いとしました。
子育てに追われながら,家事とパートが忙しくてもママ友や学生時代の友人とお茶しながら悩みを語り合う...外出自粛の中,今現在 非常に難しい日々でしょう。
『無料FP相談へ依頼してライフプランニングを相談したけど,提案されたのは“生命保険の見直し”だけでした...』家計全体の見通し~生涯への人生設計を相談したいのに,ニーズが全く満たされない...。よくお聴きする現実です。
『世界に一つだけのライフプランニング』本質的なものとは?...
では,実際のライフプランニングレポート納品~未来へのお約束についてお伝えします。
名前の由来
ご夫妻の親御さまから,そして子供さまたちへはご夫婦からの想いと願いが託され込められている,一人一人のお名前...そのお名前一文字一文字についての(漢字・ひらがな・カタカナ)古来からの文字の成立ち/由来/意味などがあることでしょう。都度の面談とお時間をいただいた感謝の気持ちとして,代表者;中山の手づくりで『世界に一つだけの,ご家族の名前の由来』をお届けします。
いかがでしたでしょうか..
本稿では【ライフプランニングサービス】に伴う,レポートの中身としての概要~レポート作成~レポート納品までの,一連の流れをお伝えしてきました。
当事務所では《お金まわり全体のこと》でのライフプランニング(独身の方・ご夫婦お二人・ご家族)⇒教育資金/住宅資金/老後資金計画において[生活設計]・[家計/収支改善]につきましてのレポート作成~定期点検(アフターフォロー)を『ご家庭の専属ファイナンシャルプランナー』として生涯寄り添いサポートさせていただく体制と仕組みを,つくりあげております。
お茶やコーヒーをいただきながら,日々の生活設計そのものについての『お悩みを共有し解決』させていただきます。
『日々のモヤモヤした気持ちを解消し,将来長生きしていくための準備に着手しましょう!』
初回面談(訪問・オンライン面談)に付きましては,費用は発生いたしませんので安心なさって『お悩み』・『気になること』をお話しくださいませ。
オンライン面談もぜご利用ください。
2020年6月26日より オンライン面談/随時対応可能とさせていただいております。
[※ 使用ツール ZOOM ; Skype ; LINE]
平日/日中のご多用な方々のため,夕刻以降~夜間・土日祝もご相談承ります。
ライフプランに関して【住宅資金計画】・【教育資金計画】・【老後資金計画】などのご相談,また生損保についての『現状分析』・『見直し案』・『新規ご提案』につきましても,気兼ねなくお声がけくださいませ。
※ 初回面談(1時間)につきましは,無料相談承ります。
※ ご相談いただいた資料(ライフプランレポート・各種ご提案設計書)など,ご希望に応じて[郵送]または[メール]にて送らせていただきます。
※ 注/当事務所検索 グーグルマップ写真は⇒『他人様のお宅』が表示されます。
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⇒ご近所(02段下の道路)『他人様のお宅の画像』が表示されます。
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長崎市の橋口様・江口様ご夫妻
職場のセミナーでお世話になって以来,共通の友人達もみんな中山さんにライフプランニングを任せてます。
これからも頼みますね!!