よくあるご質問

ライフプランニング≒生活設計についてのサービス内容は『ご家族の,これから先の目に見えてそしてはっきりとイメージできる出来事などを共に考え,シミュレーションとしてキャッシュフロー表・グラフなどに具体化しレポートして資料をつくりあげること』です。したがいまして,ご準備いただくものとして【ご家族(ご夫妻)の収入と支出がわかるもの】(衣食住・車・税金・社会保険料・生命保険・損害保険など)の資料が必要となります。また,老後の計画等につきましては【ねんきん定期便】がございましたらご準備ください。(将来,国からいただける公的年金の算出のため)

次の段階で,今後の“生活について”・“教育について(子育て)”・“住まいについて”・“貯蓄計画について”・“老後に向けて”・“万が一について”など,イメージできることからヒアリングさせていただきます。そこからご要望に応じて【生存時(長生き時)】【万が一時(死亡:就業不能時)】のレポート(現状→分析→対策→改善策)作成～納品へ進んでいくという順序です。

理想的なスタイルは『ご夫婦お揃いでのお話しを聴かせていただく』前提ですが,ご家庭事情に応じた方法をで対応いたしますのでご安心ください。

尚“おひとりさま”(独身の方向け)のライフプランニングも,しっかりお手伝いいたしますのでぜひご活用くださいませ。

【新型コロナウイルス感染症】によるさまざまな影響、ご家庭事情を考慮しつつ『家計改善』・『住宅ローンの見直し』・『生損保の見直し;ご提案サービス』など 要応談という方向性を基本とします。(本稿/『サービス価格につきまして』の諸費用変更など、臨機応変に対応いたします)

①・現/定期コンサルでのお客さま方『環境変化でのライフプランレポート作成』・『生損保の見直し;ご提案サービス』・『資産運用のファンド見直し;リバランスお手伝い』など

②・新規のお客さまからのお声がけ『ライフプランレポート作成』・『生損保の見直し;ご提案サービス』・『資産運用のファンド見直し;リバランスお手伝い』など

お気軽にお申し付けくださいませ。

下記、現時点での料金設定ですが 面談事前の打合せにて『応相談』でのお手伝いとさせていただきます。(時間単位費用でなく⇒一式費用など)

【初回面談】(1時間程度)⇒￥0(無料)

【各種ファイナンシャルプランご相談】⇒時間当たり/《税込》￥9,900

【ライフプランニング“レポート”納品】⇒一式/《税込》￥18,700 (5パターン以上作成の場合→1パターン当たりプラス/《税込》￥3,300)　

【レポート未提出/コンサルのみ】⇒時間当たり/《税込》￥9,900

【環境の変化時(アフターフォロー)/レポート納品】⇒一式/《税込》￥18,700 (5パターン以上作成の場合→1パターン当たりプラス/《税込》￥3,300)

【セミナー・勉強会開催】(企業:ご家庭ごと 02名～100名対応可能)⇒時間当たり/《税込》￥16,500(ライフプラン・マネーセミナー・貯蓄の方法など)

【その他】※ 生命保険・損害保険の見直し,資産運用のご相談など都度のご事情を配慮させていただきますので,お気軽に申しつけください。

以下、税込み価格とします。

・家計全般【収支確認】【ライフイベント確認】(レポートが必要な場合)

『ヒアリング』＋『コンサル』費用　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 ⇒式 / ￥13,200

『レポート作成』 / 『納品』 ＋ まとめ ＋ キャッシュフロー表一覧《05レポートまで》⇒式 / ￥18,700

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 計 ￥31,900

・家計全般【一般的な家計のご相談】(レポートが不要の場合)

生活設計について / 家計改善について『ヒアリング』＋『コンサル』費用　　　　　　  ⇒式 / ￥  9,900

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 計 ￥  9,900

※ 事前に、お気軽にお問合せくださいませ。

以下、税込み価格とします。

・ライフプランニング

　『ライフイベントヒアリング』＋『収支確認』(ヒアリングシート共有) 02時間として

                                                                                                                  ➡6,600円×02時間 /       ￥13,200

　『用紙代』＋『レポート作成』＋『印刷』＋『ファイル購入』＋『ファイリング』

 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 ➡2,200円×05レポート / ￥11,000

   『まとめ』＋『キャッシュフロー表作成』＋『住宅資金化一覧表』＋『教育資金一覧表』＋『老齢年金一覧表』

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　  ➡1,540円×05レポート / ￥  7,700

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　        計 ￥31,900

・家計 / 生活設計のご相談のみ (レポート作成 / 納品不要の場合)

　『家計の現状ヒアリング』＋『改善策 / 代替案の情報共有』(書面 ; 書類のみ) 初回01時間「無料」

                                                                                                                  ➡4,950円×02時間 /         ￥  9,900

・生命保険の見直し / ご提案サービス

　『医療保障』; 『就業不能保障』; 『重度疾病保障』; 『死亡保障』など (30社以上の比較) 

　一斉比較試算 : 各社引受目安確認 　　　　　　　　　　　　　　　　 ➡一式 /         　　　　　　￥  3,300

・損害保険の見直し / ご提案サービス

　『火災 / 地震保険』; 『自動車保険』; 『傷害保険』; 『所得保障』など (15社以上の比較) 

　一斉比較試算 : 各社見積 : ハザードマップ作成 　　　　　　　　　　  ➡一式 /        　　　　　　 ￥  2,200

・資産運用 / 資産形成の実行援助サービス

　『ライフイベント / 目的確認 / 期間設定』; 『ポートフォリオシミュレーション』; 『口座開設 / 特定 ; NISA』など 

　口座開設 / 特定口座 ; NISA口座への案内 　　　　                                ➡6,600円×02時間 /       ￥13,200

※ 事前に、お気軽にお問合せくださいませ。

　いろんなファイナンシャルプランナーさんの方々の『意見』や『助言』をいただける『絶好の機会』と,とらえてよろしいのではないでしょうか。

　お話し / 面談の中で(特に回数を重ねていく前提として),すこし『おや？』という気付きや 実行援助などの特に大事な局面での『決定的な違い』を感じられるタイミングに遭遇する瞬間もあることでしょう。

　『こういう考え方もあるんだ』という機会,大事なお金回り / 家計 /  生活設計のことなどです。躊躇なさらず,行動してみてください。

保険の内容確認は,初回TELまたはメールをいただく際に【生命保険】or【損害保険】と何れかをお知らせください。その上で,訪問日程・訪問場所の打ち合わせをさせていただきます。初回面談(訪問時)に,ご自身の環境(ご家族構成:お仕事内容:ニーズ:お気になること)に応じたヒアリングをおこないます。回答によって,お気になる点が解決できましたら改めてお悩みの際にでもお声がけいただければ幸いです。(初回面談時/1時間程度:無料)

その後“見直し”保険会社“各社の内容”情報収集など,次のステップに進まれる際も豊富なネットワークによる『複数社の比較試算』をいかしたご提案も可能です。

　ただ巷には『無料FPセミナー』『無料FP相談』『無料FP個別相談会』などに参加～相談後,「保険の提案ばかりしつこくされた」・・あるいは「ライフプランをやってみない？」と問いかけられ,ご自身や家族の生年月日を教えたところ キャッシュフロー表やグラフでの資料でなく,もちろんヒアリングなしに「必要のない生命保険提案をされた」・・などの経験がある方々は,そうお感じになられるかもしれません。日本国内での,昔からの慣習的？なやりとりともいえます。

　その場合は,ファイナンシャルプランナーさんが『保険代理店の社員さん』or 『保険会社一社専属の社員さん』という実状もあろうかと考えられます。また『無料FPセミナー』『無料FP相談』『無料FP個別相談会』などの開催自体が,大きな保険会社がバックアップ体制をとられている可能性もあります。

　一般的に,ファイナンシャルプランナーは【お金まわりの専門家】として《金融資産運用 / 資産形成》・《不動産》・《ライフプランニング》・《生損保 / 保険》・《税務面》・《相続 / 事業承継》など「オールラウンドプレーヤー / オールラウンダー」であり,『お客さまの伴走者として,提供できるサービスを通じ お客さまの不利益にならぬように』職務を全うしていくべき仕事..とイメージしていただけましたら幸いです。