ライフプランニング≒生活設計についてのサービス内容は『ご家族の,これから先の目に見えてそしてはっきりとイメージできる出来事などを共に考え,シミュレーションとしてキャッシュフロー表・グラフなどに具体化しレポートして資料をつくりあげること』です。したがいまして,ご準備いただくものとして【ご家族(ご夫妻)の収入と支出がわかるもの】(衣食住・車・税金・社会保険料・生命保険・損害保険など)の資料が必要となります。また,老後の計画等につきましては【ねんきん定期便】がございましたらご準備ください。(将来,国からいただける公的年金の算出のため)

次の段階で,今後の“生活について”・“教育について(子育て)”・“住まいについて”・“貯蓄計画について”・“老後に向けて”・“万が一について”など,イメージできることからヒアリングさせていただきます。そこからご要望に応じて【生存時(長生き時)】【万が一時(死亡:就業不能時)】のレポート(現状→分析→対策→改善策)作成～納品へ進んでいくという順序です。

理想的なスタイルは『ご夫婦お揃いでのお話しを聴かせていただく』前提ですが,ご家庭事情に応じた方法をで対応いたしますのでご安心ください。

尚“おひとりさま”(独身の方向け)のライフプランニングも,しっかりお手伝いいたしますのでぜひご活用くださいませ。

ご家庭/ご家族皆さまの(おひとりさまも同)未来へ向けての『夢』『希望』『目標』という考えと視点が明確に見えてくると『いきいきとした生活』そのものに直結できるかと。

(家計の現状を確認し,将来 / 未来へむかってのシミュレーションをつくる・・見える化していく)

基本的に・①【生存時(長生きへ向けて)】・②【万が一時(世帯主 ; 配偶者が死亡したとき)】・③【就業不能時(世帯主 ; 配偶者が働けないとき)】という③部構成が一般的です。

～それぞれの想定の中で・『住宅ローン期間』・『子育て期間』・『老後』・『日常生活』への影響,『貯え/ 資産運用 / 資産形成』での将来生活スタイルを想定しておくことができます。

レポートの中身として (A4用紙での作成 / 納品のイメージ)

①【生存時(長生きへ向けて)】➡世帯あたり / 31ページ～33ページ おひとりさま / 21ページ～25ページ

②【万が一時(世帯主 ; 配偶者が死亡したとき)】➡世帯あたり / 29ページ～31ページ おひとりさま / 作成不可

③【就業不能時(世帯主 ; 配偶者が働けないとき)】➡世帯あたり / 05ページ～15ページ おひとりさま / 05ページ～15ページ

一覧表の中身(レポートから抽出 / データ化)として (A4用紙での作成 / 納品のイメージ)

【生存時 ; 住宅資金化】➡世帯あたり / 01枚～03枚 おひとりさま / 01枚～03枚

【万が一時 ; 世帯主 ; 配偶者住宅資金影響】➡世帯あたり / 01枚～03枚 おひとりさま / 作成不可

【就業不能時 ; 世帯主 ; 配偶者住宅資金影響】➡世帯あたり / 01枚～03枚 おひとりさま / 01枚～03枚

【教育資金想定一覧表】➡国公立 : 私立 : 短大ベース(仕送りなど想定) / 01枚～02枚 

【老後資金想定一覧表】➡公的年金《繰下げ》想定など / 01枚～02枚 

というスタイルです,納品につきましては 『納品用クリアーファイル』にてお渡しします。

※ 事前に、お気軽にお問合せくださいませ。

【新型コロナウイルス感染症】によるさまざまな影響、ご家庭事情を考慮しつつ『家計改善』・『住宅ローンの見直し』・『生損保の見直し;ご提案サービス』など 要応談という方向性を基本とします。(本稿/『サービス価格につきまして』の諸費用変更など、臨機応変に対応いたします)

①・現/定期コンサルでのお客さま方『環境変化でのライフプランレポート作成』・『生損保の見直し;ご提案サービス』・『資産運用のファンド見直し;リバランスお手伝い』など

②・新規のお客さまからのお声がけ『ライフプランレポート作成』・『生損保の見直し;ご提案サービス』・『資産運用のファンド見直し;リバランスお手伝い』など

お気軽にお申し付けくださいませ。

下記、現時点での料金設定ですが 面談事前の打合せにて『応相談』でのお手伝いとさせていただきます。(時間単位費用でなく⇒一式費用など)

【初回面談】(1時間程度)⇒￥0(無料)

【各種ファイナンシャルプランご相談】⇒一式/《税込》￥9,900

【ライフプランニング“レポート”納品】⇒一式/《税込》￥18,700 (5パターン以上作成の場合→1パターン当たりプラス/《税込》￥3,300)　

【レポート未提出/コンサルのみ】⇒一式/《税込》￥9,900

【環境の変化時(アフターフォロー)/レポート納品】⇒一式/《税込》￥18,700 (5パターン以上作成の場合→1パターン当たりプラス/《税込》￥3,300)

【セミナー・勉強会開催】(企業:ご家庭ごと 02名～100名対応可能)⇒一時間当たり/《税込》￥27,500(ライフプラン・マネーセミナー・貯蓄の方法など)　※ 小規模開催の場合⇒一回 /《税込》￥16,500

【その他】※ 生命保険・損害保険の見直し,資産運用のご相談など都度のご事情を配慮させていただきますので,お気軽に申しつけください。

以下、税込み価格とします。

・家計全般【収支確認】【ライフイベント確認】(レポートが必要な場合)

『ヒアリング』＋『コンサル』費用⇒式 / ￥13,200

『レポート作成』 / 『納品』 ＋ まとめ ＋ キャッシュフロー表一覧《05レポートまで》⇒式 / ￥18,700

 計 ￥31,900

・家計全般【一般的な家計のご相談】(レポートが不要の場合)

生活設計について / 家計改善について『ヒアリング』＋『コンサル』費用⇒式 / ￥  9,900　計 ￥  9,900

※ 事前に、お気軽にお問合せくださいませ。

以下、税込み価格とします。

・ライフプランニング

　『ライフイベントヒアリング』＋『収支確認』(ヒアリングシート共有) 02時間として➡6,600円×02時間 /￥13,200

　『用紙代』＋『レポート作成』＋『印刷』＋『ファイル購入』＋『ファイリング』➡2,200円×05レポート / ￥11,000

   『まとめ』＋『キャッシュフロー表作成』＋『住宅資金化一覧表』＋『教育資金一覧表』＋『老齢年金一覧表』  ➡1,540円×05レポート / ￥  7,700　計 ￥31,900

・家計 / 生活設計のご相談のみ (レポート作成 / 納品不要の場合)

　『家計の現状ヒアリング』＋『改善策 / 代替案の情報共有』(書面共有のみ) 初回01時間「無料」 ➡4,950円×02時間 /￥  9,900

・生命保険の見直し / ご提案サービス

　『医療保障』; 『就業不能保障』; 『重度疾病保障』; 『死亡保障』など (30社以上の比較) 

　一斉比較試算 : 各社引受目安確認 ➡一式 /￥  3,300

・損害保険の見直し / ご提案サービス

　『火災 / 地震保険』; 『自動車保険』; 『傷害保険』; 『所得保障』など (15社以上の比較) 

　一斉比較試算 : 各社見積 : ハザードマップ作成➡一式 /￥  2,200

・資産運用 / 資産形成の実行援助サービス

　『ライフイベント / 目的確認 / 期間設定』; 『ポートフォリオシミュレーション』; 『口座開設 / 特定 ; NISA』など 口座開設 / 特定口座 ; NISA口座への案内 ➡6,600円×02時間 /￥13,200

※ 事前に、お気軽にお問合せくださいませ。

　いろんなファイナンシャルプランナーさんの方々の『意見』や『助言』をいただける『絶好の機会』と,とらえてよろしいのではないでしょうか。

　お話し / 面談の中で(特に回数を重ねていく前提として),すこし『おや？』という気付きや 実行援助などの特に大事な局面での『決定的な違い』を感じられるタイミングに遭遇する瞬間もあることでしょう。

　『こういう考え方もあるんだ』という機会,大事なお金回り / 家計 /  生活設計のことなどです。躊躇なさらず,行動してみてください。

　保険の内容確認は,初回TELまたはメールをいただく際に【生命保険】or【損害保険】と何れかをお知らせください。その上で,訪問日程・訪問場所の打ち合わせをさせていただきます。初回面談(訪問時)に,ご自身の環境(ご家族構成:お仕事内容:ニーズ:お気になること)に応じたヒアリングをおこないます。回答によって,お気になる点が解決できましたら改めてお悩みの際にでもお声がけいただければ幸いです。(初回面談時/1時間程度:無料)

その後“見直し”保険会社“各社の内容”情報収集など,次のステップに進まれる際も豊富なネットワークによる『複数社の比較試算』をいかしたご提案も可能です。

　ただ巷には『無料FPセミナー』『無料FP相談』『無料FP個別相談会』などに参加～相談後,「保険の提案ばかりしつこくされた」・・あるいは「ライフプランをやってみない？」と問いかけられ,ご自身や家族の生年月日を教えたところ キャッシュフロー表やグラフでの資料でなく,もちろんヒアリングなしに「必要のない生命保険提案をされた」・・などの経験がある方々は,そうお感じになられるかもしれません。日本国内での,昔からの慣習的？なやりとりともいえます。

　その場合は,ファイナンシャルプランナーさんが『保険代理店の社員さん』or 『保険会社一社専属の社員さん』という実状もあろうかと考えられます。また『無料FPセミナー』『無料FP相談』『無料FP個別相談会』などの開催自体が,大きな保険会社がバックアップ体制をとられている可能性もあります。

　一般的に,ファイナンシャルプランナーは【お金まわりの専門家】として《金融資産運用 / 資産形成》・《不動産》・《ライフプランニング》・《生損保 / 保険》・《税務面》・《相続 / 事業承継》など「オールラウンドプレーヤー / オールラウンダー」であり,『お客さまの伴走者として,提供できるサービスを通じ お客さまの不利益にならぬように』職務を全うしていくべき仕事..とイメージしていただけましたら幸いです。

一般的なフローとしてお伝えします。

【ご提案時】

①・必要性 / ニーズ ; 優先順位の確認（ヒアリング）

②・ご体況（現在のお身体の状況）; 直近の健康診断結果票の各項目ごと数値と指摘の確認 ; 喫煙の有無の確認（保険会社によっては➡自動車保険の等級と運転免許証の帯の色を確認

③・複数社（30社ほど）での『一斉比較試算』（内容とコスト）・一覧表による『保障内容と保険料』の確認

④・必要性を実感される『保険種類ごと商品』について『各社の引受け目安』の確認

⑤・ご加入時の『事務手続き』（申し込み）お手伝い➡対面 or オンライン

【成立～保有後】（保全的な面）

①・各社への『保険証券発送依頼』

②・現状保有されている『既契約』についての『解約 or 減額 or 払い済み or 延長』などの情報発信

③・住所 ; 連絡 / 通信先の『変更手続き』を各社へ依頼お手伝い

④・生命保険料控除証明書の『再発行』などの各社へ依頼お手伝い

⑤・不測の事態時（保険金 ; 給付金請求時）における各社への『請求書類』発送依頼

⑥・保険料の改定 ; 内容の刷新における『情報発信』と『生命保険の見直し』お手伝い

という、サポートとアフターフォロー体制となっております。