〒852-8012 長崎県長崎市淵町 12-18 登録番号 T 8810739030870
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生命保険に【加入する】【見直しをする】ことによる“しっかりとした保障”・“自身に何があっても大丈夫といえる保障”...目に見えない生命保険だからこそ,目的と必要性を共有し『たいせつな保険料に想いを込める』そのようなお手伝いをさせていただきます。
『安いから』『友達が入ってるから』...と,いろんな入り口ももちろん大事な要素かと思われます。
人それぞれの【家庭環境の違い】【背負う責任の大きさ】も異なり『何のために?』『誰のために?』『どんな時のために?』『いくらの保障を?』『何歳まで?』という価値観を,具体的にお持ちいただくためのきっかけづくりを共に考えていきます。
生命保険に対しての【目的】と【価値観】に,まずはお気づきと関心を持っていただき『準備するための方法を導き出し』そして,ご加入のための“実行援助”~そこから生涯にわたってのアフターフォロー(維持していくための)を,感じとっていただけます。
・どのような年代の方々も
・どのような環境下におかれている方々も
・どのような状態であっても
・ご自身とご家族の生活の質を保つことができ
・残されたご家族の日々を守り
・そして気持ちを安らぎへと導く
当事務所の保険に対するコンセプトです。
ご相談料金 (初回ご相談・面談時) | (1時間まで) 0円 |
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ご相談料金 (引受基準事前確認など) | (一式/税込) 式/ 3,300円 |
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ご相談料金 (第二回目~第三回目まで) | (一式/税込) 式/ 9,900円 |
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ご相談料金 (第四回目:面談以降) | (回/2時間まで/税込) 回/ 5,500円 |
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※ 生命保険の見直し後,ご提案に関しましては複数社の保険設計の紹介とご要望も承ります。
※ ご相談料金につきましては,基本交通費を含ませていただいておりますが遠隔地でのご面談の場合,別途費用のご相談をさせていただく場合もございます。
※ 定期的なメンテナンス(その後の見直しと確認)に関しましては,上記『第四回目:面談以降』をご参照ください。
※ アフターフォロー・諸手続き(保全)に関しましては,費用はいただきません。
※ ご相談費用につきましては,目安でこざいます。諸事情(経済的ご負担)などでお困り・お気になる点はご遠慮なく申しつけくださいませ。
現在の時点で,民間の生命保険に[未加入]または既に[ご加入済み]の場合で,何かしら気がかりなことをお聴きします。(入院・通院・万が一死亡・働けなくなった時など)
その上で,ご質問の対象の方の(ご自身?配偶者?ご家族?それぞれの)現時点での[社会保障]が何なのか...(おつとめ?パート?扶養家族?自営業?会社経営?など)を確認させていただきます。
この時点でのお問い合わせによって,お気になる点が解決(解消)なさると安心ですし,もし踏み込んだご質問などございましたら第一回ご面談などへのステップへの打ち合わせ(日程・場所など)をさせていただきます。
当初お聴かせいただいた,お気になる点の再確認をおこないます。
そして,生命保険の対象となる方に【起こりえない?】ことかもしれませんが【もし起こってしまった時...】に,ご自身やご家族さらにはまわりの方々へ“どのような影響?”と“経済的損失”などがあるのか,を試算していきます。
試算に基づいて(お問合せ時確認の)ご自身や対象となる方の,社会保障から(起こってしまった際に)いくらの公的な保障をいただけることができるのか?を共に共有していきます。
公的な保障に『不足する要素がない』とご判断されれば,この時点で民間の生命保険にご加入なさる必要性もないと納得と安心感を持てますし『不足する要素があるかも...』とお感じになられれば『今日・明日何が起こっても大丈夫』という【理想的な生命保険】をつくっていくお手伝いを進めていきます。
※ 第一回ご面談時にて,このステップまで共有させていただく場合も多々ございます。
※ ライフプランニングシミュレーションをおこなう場合は,家計の詳細(収入と支出)を確認させていただくこともございます。
第一回ご面談時に確認させていただいた【お気になる点の優先順位】(入院時・通院時・死亡時・就労不能時)において,経済的損失をカバーするための生命保険設計を複数社の生命保険設計によって進めていきます。
『現在ご加入済みの生命保険の良き部分と要素を活かし,不足する部分のみをコンパクトに加える』『現在生命保険に未加入であり,これから組立』~あらゆる場合でも【数多くの比較】をおこないながら,ご提案をさせていただきます。
“ムダがあってはいけない”・“かけすぎたくない”・“内容を充実したい”・“コストをおさえたい”...という皆さまの理想をしっかりと確認イメージしながら,合理的な保険設計を共有させていただきます。
※ 第二回ご面談時にて,このステップまで共有させていただく場合も多々ございます。
【必要性】と【価値観】をしっかりつかめましたら,保険会社の選定・ご加入までのサポートを進めさせていただきます。
そして『たいせつな想い』として,お預かり後の【アフターフォロー】サービスの点(緊急ご連絡 ; 給付金・保険金のご請求などの保全 ; 素朴なご質問とご相談など)につきましても,各提携先との連携(連係)体制をお約束できますのでご安心くださいませ。
その後定期的な情報提供とご挨拶訪問もおこないつつ,身近で幅広いサポートをおこなっていきます。
2018年に第一子ご誕生をきっかけに,ご主人翔太さまに万が一のことがあったとき私たちは大丈夫なのか?と,保険証券をご覧になった奥さまさからのご相談をいただきました。『保険証書に“終身”となって[死亡時/3,000万円]と書いてるんですが,どう?なんでしょうか...』という電話でのお話しでした。
まずは,お気になる点を一通りお聴きしながら『終身で3,000万円の生命保険とは,わりと以前にご加入なされ月の保険料が¥35,000~¥40,000!?くらいでは...』と私なりの思い込みがありましたが,訪問し中身を確認させていただいたところ→[終身部分:200万円](一生涯の死亡保障)+[定期部分:2,800万円](一定期間の“かけすて”の死亡保障10年更新型)+[医療部分:日/10,000円](病気・ケガなどで入院なさった時,1日に10,000円の給付金をいただく)【定期付き終身保険】というかたちでご加入⇒月の保険料/¥12,530(終身部分:¥4,730+定期部分:¥5,125+医療部分:¥2,675)⇒26歳時にご加入⇒まもなく“10年の更新”を迎えるかたちで,概算ですが月の保険料が⇒¥17,000超になるのでは?..と,可能性の情報提供をさせていただきました。
『もう一人子供ができれば...』そして,ご主人に万が一のことがあったとしても『大学までのお金で,困らないようにしておきたい』とのご夫妻の要望を受け,見直し案へと進みました。
現状での[生活費]の確保~[住宅]につきましては『5年内に万が一のことがあったとしても,家内と子供にはマイホームの夢を託したい...』とのご主人のお気持ちも考慮させていただき⇒生命保険を考える時【たとえ今日・明日に万が一のことが起きたとしても“大丈夫!”との安心感をお持ちいただくお約束を基本に】奥さまと子供さまのお二人のために,託す設計案とさせていただく方向性を加味しました。
※ 生活費につきましては,現在⇒子供さま大学卒業後⇒奥さま64歳まで⇒87歳での平均寿命...という“4段階”での別途計算~住宅費につきましては,現在~一定期間内の家賃の確保⇒マイホーム購入費用2,800万円など,資金化をおこない【国からの遺族年金】を試算(今後の制度改正の可能性示唆)⇒【必要保障額】を,算出させていただきました。
遺族年金に不足する?であろう部分につきましては,ご主人が勤務なさってらっしゃる企業の[団体保険]が死亡保障も手厚く“基礎部分に残し”比較的コストを抑えられる“収入保障”タイプ(今後子供さまの成長と共に逓減していく生活費・教育費の仕組みをご理解いただき)に“就業不能保障”(働けない時に毎月年金形式でいただける)タイプを組み立てました。“医療保険”につきましては,現在の給与所得額から逆算し[高額療養費制度][傷病手当]などの社会保障によって,不測の事態時に足りなくなるかな?...と,予測される部分のみを民間の医療保険で準備していく方向性となりました。月のお支払い保険料/¥12,895(終身部分は残したうえで)⇒更新なし・一定額というまとめ案にて,今後のアフターフォローをお約束させていただくこととなりました。
『自分自身に万が一があったとしても,家内と子供に住む家を残してあげたい...』ご主人:翔太さまの希望と想いを託す,そして安心感への実現となる生命保険の見直しの機会でございました。
いかがでしょうか。
このように、当事務所の生命保険の見直し・ご提案サービスであれば,素朴な疑問を解決しながら目的意識と価値観を持ちつつ,ライフプランニングに基づいた生命保険の組立を共につくりあげることができます。
生命保険の見直し・ご提案サービスにご興味をお持ちの方は,ぜひお気軽にお問合せ・ご相談くださいませ。
2020年6月26日より オンライン面談/随時対応可能とさせていただいております。
[※ 使用ツール ZOOM ; Skype ; LINE]
平日/日中のご多用な方々のため,夕刻以降~夜間・土日祝もご相談承ります。
ライフプランに関して【住宅資金計画】・【教育資金計画】・【老後資金計画】などのご相談,また生損保についての『現状分析』・『見直し案』・『新規ご提案』につきましても,気兼ねなくお声がけくださいませ。
※ 初回面談(1時間)につきましは,無料相談承ります。
※ ご相談いただいた資料(ライフプランレポート・各種ご提案設計書)など,ご希望に応じて[郵送]または[メール]にて送らせていただきます。
※ 注/当事務所検索 グーグルマップ写真は⇒『他人様のお宅』が表示されます。
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グーグルさんに、修正を都度依頼~連絡しております。
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⇒ご近所(02段下の道路)『他人様のお宅の画像』が表示されます。
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訪問いただく際は、ご一報いただければ 私が案内いたします。
長崎市の橋口様・江口様ご夫妻
職場のセミナーでお世話になって以来,共通の友人達もみんな中山さんにライフプランニングを任せてます。
これからも頼みますね!!