投資信託の【リスク】と【リターン】

投資信託の【リスク】と【リターン】の関係を
認識していきましょう

前章まで、超低金利時代と表現され叫ばれる中での、普通預金や定期預金に代わる資産運用 / 資産形成のニーズが高まりと共に『資産運用/資産形成』への第一歩として『投資信託とは』と題し 情報発信しております。
そのような中、初心者の方からも人気を集めている現状での『投資信託』といえますが、基本的な仕組みを認識すると同時に、実際『どのような【リスク】と【リターン】があるのか?・・

本稿での情報発信といたします。

初心者に人気とはいえ『仕組みを全く理解しないままに、大切な資産を使い投資信託を始めてはいけません。』

したがいまして、まずは基本的な知識を共に学び~情報共有しながらの自分なりの投資⇒『資産運用 / 資産形成』を検討していきましょう。

投資信託の【リスク】と【リターン】

投資信託を選ぶ際に重要になってくることが⇒『その商品自体の【リスク】と【リターン】の関係』といえます。

国内or海外の株式など、値動きが激しい証券を中心に組入れるタイプの投資信託として⇒『値上がりする期待が大きな反面~値下がりする可能性も高くなる』・・・即ち、株式を一切組入れないタイプや、株式と債券を組み合わせるタイプの投資信託に比べ⇒『高い【リターン】の期待度が大きい分、【リスク】として→価格のブレが高くなる』・・といえるのです。

投資信託を購入する際、これから投資にふりむける⇒『お金の性格をよく見極め、【リスク】と【リターン】のバランスの中での“自分自身の資産形成の目的”・“自分自身と家族のライフイベント”に適合した(ライフプランニングに適した)投資信託を選ぶ』ことが重要となります。

投資信託の、『さまざまな【リスク】として』

投資信託には多数の種類があり、下記(一般的な)についての⇒『《仕組み》や【リスク】などを、充分に理解しておく』ことが大事といえます。

・【通貨選択型投資信託】の【リスク】として

『日本国より、金利が高い国の債券などの投資対象資産に投資をおこない→同時に投資対象通貨も選択できる投資信託』のことをいいます。

一般的な⇒『外国株式・外国債券に投資するものと比較すると、収益源が多くなる見込みですが→仕組みが複雑且つ【リスク】も大きなものとなる』といえます。

・【ノックイン型投資信託】の《リスク》として

『株価指数など、予め決められた指標が一定の水準を超えない限り→比較的高い利回りが得られる債券に投資する投資信託』のことをいいます。

一定の水準を超えた場合⇒『ノックインをした場合には、債券に投資しているにもかかわらず→株価指数などの指標の動きに連動する』といえます。

・【ファンド・オブ・ファンズ】の【リスク】として

『投資信託に投資する投資信託』のことをいいます。

一般的に⇒『通常の投資信託よりも、さらなるリスクの分散が図られる』こととなるのですが⇒『たくさんの投資信託に投資をおこなっていて、“どこで利益が出て?”・“どこで損しているのか?”“コストがどうかかっているか?”が、わかりにくいもの』といえます。

・【外国籍投資信託】の【リスク】として

『外国の法令に基づき、外国で作られる投資信託』のことをいいます。

『《仕組み》・【リスク】について、充分に確かめる必要がある』といえます。

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中山 国秀

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お客さまの声

几帳面で,細かい心遣いを感謝してます。

長崎市の橋口様・江口様ご夫妻

職場のセミナーでお世話になって以来,共通の友人達もみんな中山さんにライフプランニングを任せてます。
これからも頼みますね!!