投資信託とは

集まった資金は⇒【有価証券】（公社債や株式など）や【不動産】などに分散投資され⇒その成果（運用損益）として⇒『投資額の割合に応じて投資家に還元』されます。

ただし、運用成果がマイナスになったとしても、『販売会社や投資信託委託会社が元本保証するものではない』点に留意が必要です。

投資信託には次のようなメリットが期待されます。

共同投資による『スケール・メリット』

まとまった資金にすることで、『個人で投資できない金融商品・デリバティブ（金融派生商品）などの高額な投資対象にも投資が可能になります。即ち、『複数の多様な資産に分散投資が可能』となるのです。

分散投資による『リスク軽減効果』

『リスクを軽減させる効果が見込める』・・それが【分散投資】なのです。

《資産分散》・《銘柄分散》・《通貨分散》・《業種分散》・《国際(地域)分散》など、分散投資にはさまざまな方法があります。

専門家による『運用』と『管理』

専門家に⇒資産の『運用』・『管理』を託すことにより⇒『個人では“容易にできない幅広い情報収集と分析・投資“が活用』できます。

投資信託は⇒【証券会社】・【銀行】・【生命保険会社】・【投資信託委託会社】など多数の金融機関で販売しています。

実際の『取扱い商品は販売会社によって異なる』ため、販売会社や投資信託委託会社での確認が重要となります。

日本国内の投資信託は【受益者（投資家）】・【委託者（投資信託委託会社）】・【受託者（信託銀行または信託業務を行う銀行）】の『三者からなる《契約型》が主流』という現状です。

《契約型の投資信託》は、

Ⅰ・販売会社が⇒『投資信託の販売 / 分配金～償還金の支払いなどの窓口となる』

Ⅱ・投資信託委託会社が⇒『販売窓口を通じて、多くの投資家から集められた資金の運用の指図を行う』

Ⅲ・信託銀行が⇒『運用されている資産の保管 / 管理を担当する』

という仕組みになっています。

各分野の『専門機関がそれぞれの役割を担い、厳正且つ効率的な運営』が図られているのです。

2020年6月26日より   オンライン面談/随時対応可能とさせていただいております。

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平日/日中のご多用な方々のため,夕刻以降～夜間・土日祝もご相談承ります。

ライフプランに関して【住宅資金計画】・【教育資金計画】・【老後資金計画】などのご相談,また生損保についての『現状分析』・『見直し案』・『新規ご提案』につきましても,気兼ねなくお声がけくださいませ。

※ 初回面談(１時間)につきましは,無料相談承ります。

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